啞巴狗．屋

作者: airgull (啞巴狗) 看板: P_Airgull
標題: [理財] 投資 停 看 聽
時間: Sun Nov 12 02:11:39 2006

※ 本文轉錄自http://0rz.tw/fc21M 作者：林育如 　2006/11/07

任職於金融業多年，身邊圍繞著許多投資成功與失敗的案例。每當看到投資人因為不了
解自己的投資屬性、選錯投資工具或是不了解投資商品，致使投資失敗時，心中實在感
到不捨亦為其投資失利而惋惜，究竟要如何幫助投資人以最簡單的方式賺到最多的錢，
一直是許多資產管理公司的長遠目標，亦是元大投信努力的目標。

「不夠了解自己」與「不夠了解金融商品」是投資失利最常見的兩大因素。不夠了解自
己，包括不了解自己的投資屬性與不清楚個人的投資目標，以致於隨市場潮流盲目投資
，或僅依理財專員之建議，不小心選擇了不適合個人的金融商品；其次由於目前金融商
品琳瑯滿目，因此要真的了解某一項理財商品確實需要花費較多的時間，如何在眾多商
品中，選擇最合宜的商品亦成一大難題。建議真正想運用金融商品活化資產的投資人，
千萬不要一頭熱的栽進金融商品的花花世界中，投資前不妨參考下列幾項基本功夫，幫
助你快速找到適合的商品以增加投資成功的機會。


一、 了解自己的投資屬性：

積極型？穩健型？保守型？可透過許多金融機構的網站進行投資屬性測試，了解個人所
能承受的風險與期望之報酬。


二、 設定投資目標：

有投資目標方有投資動力，除確認投資目標外亦須設定個人停損停利點，尤其投資於波
動性較大之金融商品，停損停利功夫更是不可少。


三、 認識金融商品之屬性：

各項金融商品皆有其獨特性，事先了解欲投資商品之投資的市場、產業、波動性方能幫
助投資人做更精闢的事前評估。


四、 了解金融商品風險指標的涵義：

許多金融機構都教導投資人要了解投資商品之波動性或是投資屬性，最常利用之評量工
具為標準差、夏普指數或貝它值，但其代表的意義並非每個人都懂，因此了解風險指標
的涵義亦能幫助投資之評量。

這些基本功夫看來複雜但其實做起來並不難，就共同基金而言，許多投信設計了許多輔
佐機制，投資人都可多加利用。以元大投信為例，為方便讓投資人快速了解自己，並且
選擇適合的金融商品即提供下列機制供投資人免費使用：
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夫兵者不祥之器物或惡之故有道者不處君子居則貴左用兵則貴右兵者不祥之器非君子
之器不得已而用之恬淡為上勝而不美而美之者是樂殺人夫樂殺人者則不可得志於天下
矣吉事尚左凶事尚右偏將軍居左上將軍居右言以喪禮處之殺人之眾以哀悲泣之戰勝以
喪禮處之道常無名樸雖小天下莫能臣侯王若能守之萬物將自賓天地相合以降甘露民莫
之令而自均始制有名名亦既有夫亦將知止知止可以不airgull.Dorm12.NCTU.edu.tw海
airgull 在 06/11/12 2:11:48 從 140.113.126.67 修改這篇文章